Para combatir el lavado de dinero y abordar las preocupaciones de seguridad, USCIS examina a fondo de dónde provino el dinero de los solicitantes, así como la ruta de ese dinero. Para los inversores EB-5, es fundamental demostrar la fuente legal y la ruta de su capital de inversión. Deben, según USCIS, proporcionar documentación que cumpla con los rigurosos estándares de la agencia.
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¿De dónde puede venir el dinero de inversión EB-5?
Un solicitante de EB-5 puede tener varias fuentes potenciales del dinero que invierte. Los ingresos asalariados pueden ser uno. Las acciones, los valores y los depósitos en cuentas bancarias son otras fuentes potencialmente legales. Para todas y cada una de las fuentes, todos los fondos de inversión deben mostrar claramente su fuente original.
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Sea estratégico al elegir la fuente de fondos y documentación
Para los inversionistas y sus abogados de inmigración, elegir qué fondos usar y qué no usar puede ser una decisión importante. La documentación debe ser completa y válida. Si los documentos de un solicitante no están en inglés, debe asegurarse de que su documentación proporcione una traducción.
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Préstamos como fuente de fondos para inversiones EB-5
La mayoría de las veces, un préstamo para una inversión EB-5 proviene de una institución financiera. En este caso se debe citar la garantía del préstamo. Contrariamente a una regulación anterior, USCIS ahora solo permite un préstamo como fuente de fondos si el inversionista es el principal responsable del préstamo. Además, el valor de la garantía debe ser al menos igual al monto del préstamo. USCIS hara una solicitud de evidencia (RFE) si el valor de la garantía está cerca del monto del préstamo. Las mejores prácticas aconsejan que el monto del préstamo no supere el 70% del valor de la propiedad en garantía.
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Declaraciones de impuestos y otra documentación financiera
Un solicitante debe tener declaraciones de impuestos individuales y corporativas presentadas en cualquier jurisdicción durante los últimos cinco años. Cuando las declaraciones de impuestos de años anteriores de un solicitante indican ingresos más altos, él debería también presentar declaraciones de impuestos de los tres años con los ingresos más altos. Idealmente, Planificación fiscal EB-5 debe realizarse antes de la presentación y con un experto.
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¿Pueden los obsequios, la herencia o el producto del divorcio ser una fuente de fondos?
A veces, una persona que invierte en un proyecto EB-5 ha recibido su capital de inversión mediante una herencia. En tal caso, el solicitante debe proporcionar todos los documentos relacionados con esa herencia, incluidas las liquidaciones patrimoniales del fallecido.
Los obsequios son otra fuente de fondos potencialmente válida. Todos los documentos relacionados con ese obsequio deben compartirse, incluido el registro del dinero del obsequio a efectos fiscales y la fuente de ingresos del donante.
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Se puede utilizar dinero derivado de divorcios y otros procedimientos legales. Esto incluye la pensión alimenticia y el producto de las demandas civiles, junto con las sentencias judiciales oficiales.
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¿Qué sucede cuando falta documentación?
A veces, un inversionista que busca una visa EB-5 no puede obtener ciertos documentos. En tales casos, el solicitante puede presentar una declaración con una explicación detallada de por qué no puede proporcionar la documentación que falta.
Aunque USCIS, en ocasiones, ha aceptado declaraciones de documentos faltantes, esta práctica debe evitarse siempre que sea posible.